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2018-11-18 01:14

  2018年5月,我见到基金经理吕韡(wěi)诺时,他满头大汗,刚从金钟站一跑到中环。

  吕韡诺曾经代表参加过亚洲青年羽毛球锦标赛。从小打羽毛球,让他练得一副好体格,能充分应付金融业的工作强度。

  交易员需要在高压下运作。一次在开足冷气的办公室里,他也忙到汗水顺着手指滴下来。

  参加竞技体育运动也部分塑造了他爱赢的个性。在金融圈工作多年,他发现自己“爱赢”,甚至多过“爱钱”。

  吕韡诺在九龙黄大仙一带的屋村长大。靠着勤奋和机会的眷顾,123伯乐相马经他让全家搬到了半山公寓。那里动辄是卖价上亿的豪宅。住半山,彩坛至尊论坛是人财富积累和社会地位的象征。

  他和当律师的太太两人共同维持着小康之家。人爱把“揾食”挂在嘴边。吕韡诺说自己每做一份工作,都是为下一份工作做准备。

  吕韡诺的父母是公务员。这是一个典型的中等家庭:往上是出没中环的金融金领,往下是朝九晚五的打工族。初中毕业后,吕韡诺被送去英国读书。幸运的是,公务员可为子女领取“海外教育津贴”,最多可达学费和住宿费总额的90%。

  从1980年代开始在出租给部分市民的公共屋邨建设花园,康体及儿童游乐设施,供居民作休憩之用。

  三年后,吕韡诺参加高级会考,拿到5个A,并很快收到伦敦经济学院的金融与会计专业、中文大学医学专业和大学专业三个Offer。

  吕韡诺毫不犹豫地选择了去伦敦经济学院读金融。在他眼里,那是一条通往财富的、充满风险和的。

  伦敦政院是英国顶尖的公立大学,毕业生起薪全英国领先。伦敦经济学院的校友及教员之中包括18名诺贝尔获者。这里还曾产出过一个“对冲大师”:乔治·索罗斯。

  在伦敦经济学院,吕韡诺最爱数学和统计学。他发现自己在读中学就学了英国大学阶段教的数学。

  在课堂外,吕韡诺靠社交和游说,打败强劲的对手,当选了该校中国留学生会的。

  吕韡诺发现自己对学术研究兴趣不大。毕业后他回到,应聘高盛投行部职位,通过了六轮面试,在最后一轮面试中败北。面试官推荐他到高盛衍生品研究部,做了后勤经理。

  虽然顶着分析师的头衔,吕韡诺说自己实际上做的是客户关系的工作,每天不停地“接需求、接需求”。

  在高盛干了三年,他感到被后台工作困住了手脚。心烦意乱的时候,他跟客户说:明天你见不到我了。做完今天我肯定离职。

  客户推荐了一家新加坡证券公司。吕韡诺果断跳槽,欲钱找黄大仙过去做卖方交易员,处理客户的交易指令。

  在新公司,工作压力集中在交易时段,他几乎停不下来,客户打电话过来,他要三秒内接电话,给出答案。

  从后勤到卖方前台工作,彩坛至尊论坛好听一些,赚钱也多一些。但他认为喜欢赢的话,自己去买方会比较好。2018年曾女士成语生肖因为“卖方总要推一些自己并不喜欢的东西。”

  很快他拿到挪威DNB银行公司的Offer,工作职责是帮助基金经理处理交易指令。

  刚去第一个月,吕韡诺发现某笔订单多加了一个零,他扣下单子去问下单的基金经理:你是不是搞错了?

  对方的眼神充满惊讶和感激,吕韡诺也赢得了办公室内的信任。一个月后,这位基金经理离职,老板问吕韡诺:“你能否帮忙看一下的股票?”

  就这样,经过了六年的职场打拼,吕韡诺正式成为基金经理。他负责看东南亚市场。

  做分析师的时候,某印度裔基金经理让他推荐一只的科技股。他想了想,说了一只。只写了很短的推荐理由,基金经理就买了。

  那支股票两个月涨了30%。印度基金经理很高兴,他告诉吕韡诺:“你应该有一些天分。”

  爱赢的吕韡诺很爱研究行为金融学。他认为股市是人与人之间的博弈,你需要了解对手。这个分析角度接近于他伦敦政院的前辈索罗斯。

  他不喜欢“因为便宜所以该买”的简单逻辑,要求研究员弄清楚为什么便宜?是谁在持有或在看这只股票?他们为什么对这只股票感兴趣?

  在鱼龙混杂的亚洲新兴股市中淘到宝贝,需要眼力。投资者不喜欢波动性很强的小盘股,而的小盘股恰恰又爱上蹿下跳。

  吕韡诺决定选一只有稳定成长性的低风险小盘股,他看中了一家正在IPO的生物医药企业,“当时他们做演,他们老板谈起研发工作眉飞色舞,谈到融资的事,就推给CFO。我判断他可能是不太懂资本市场,也不太关心。”

  吕韡诺怀疑CEO在装傻,他仔细看了下公司报表,发现并没有负债,而且市场上同类公司也只有一家。

  吕韡诺判断,这家公司并不需要钱,他们上市只是为了打品牌,所在的细分领域前景看好,公司每年有8-10%的利润增长,净资产回报率在15%。他果断在IPO时买入,股价一上行。2017年8月,这只股票又被加到“港股通”中,迎来了另一波追捧,2年内涨了30倍。

  吕韡诺不喜欢用分散选股的方法来规避风险,他认为股票选得越多,错的机会就越多,宁可只选对的股票。但研报无法告诉你对错。

  “你不可能在研报上看到所有东西。”吕韡诺带全家出去旅行,总是订便宜的旅店,注意了解当地人的生活方式和消费习惯。“我不喜欢那种周末也去公司的人,你一定要出去逛街,看看别人喜欢什么。”

  他选股策略自上而下,先分析不同国家的宏观数据,预测政策,再确定投资比重,然后着手分析不同行业的运营情况,最后在圈定的行业内找合适的公司,给出合理估价。

  也许因为是潮汕人,吕韡诺怀有无法的当老板的冲动。2008年,他天真地认为,金融海啸过后,消费力会很快恢复。他和朋友投资五十万港币在尖沙咀开了一家礼品公司,结果撑了一年半,只接了一单生意。五十万是他俩的全部积蓄。

  “做生意就要亲力亲为,当时我和朋友都有工作,平常只能够通过MSN跟员工沟通,完全不清楚公司的实际状况。”

  他还体会到创业前需要有仔细的假设和分析,对行业要有深入了解,只有专业人士才有可能把事做成。

  这段失败的创业经历让他更加只靠数字和新闻评估股票,他更相信“”。

  在一次去马来西亚的旅行中,他在上看到一家白咖啡的广告。回想起在机场不少乘客手里都提着相同的包装袋,他预感那会是一款爆品;在接下来的旅程中,他品尝了该品牌的每一款饮品,并在专卖店观察客流量和经营状况。回到后,他让分析师研究该公司的股票,准确了这支正在崛起的马来西亚饮料品牌。

  回想起来,吕韡诺说职业生涯最顺风顺水的日子是在挪威DNB银行分部。这家北欧的国有银行地区的老板很信任他,让他一个人操盘全球新兴市场基金、全球新兴市场社会责任(SRI)基金和亚洲小盘股基金的东南亚部分,管理的资金达到3.5亿美元。在这6年里,他连续打败了MSCI指数。

  但好景不长,DNB为了优化成本结构,裁撤了整个部门。老板告诉吕韡诺:“赶紧出去找工作,我们等你,我会给你最好的前雇主评价。”

  他找到一家内资银行,作为暂时栖身之地。他有一种预感,传统的基金经理也许已经过时了,公开申购的主动型基金将被ETF慢慢。因为大型金融机构有成本结构的,对用户来说,申购费用并不低廉。相比之下,私人资产管理公司更加灵活,可以有效地为专业投资者推出个性化产品。

  证券业受国际市场影响很大,实际上在与全世界的精英竞争。这里没人给你规划职业生涯,最大的温情不过是:“你赶紧出去找工作,我们等你!”

  去年,吕韡诺问老婆,如果一年没有收入,家里扛不扛得住?老婆回答说没问题。吕韡诺就离开了那家内资银行,打包“北上”,去了广州。

  吕韡诺从小专注打羽毛球,在没有太多朋友,反而在英国一起捱过青春期的同学中,结交了不少兄弟。其中一个家里在广州有生意,愿意把自家和生意伙伴的资产拿来给吕韡诺打理。

  在他20岁前,“内地”对吕韡诺来说还是一个宏大的概念。1997年回归祖国那天,吕韡诺正躺在伦敦的高中宿舍,既没有看到维多利亚港的烟花,心中也没有波澜。

  2000年,在大学暑假期间,他第一次来到内地,去广州找大学同学Simon玩。走出广州东站,他被吓坏了:四处涌动看不出秩序的人流,大声招揽生意的摩的司机,一切都在冒着热气,让他心生恐惧。这时候Simon出现了,“好像把我救了一样,我不知道怎么跟那些司机讨价还价”。

  吕韡诺发现,原来内地的走地鸡和河粉竟然比好吃很多。“和人相比,内地人更愿意与你交朋友。那段时间我也学会了如何在内地交际应酬。”

  两个月后回到学校,当他在教科书上读到“Emerging economies(新兴经济体)”,他相信自己比周围的英国同学有更深刻的了解。

  成为基金经理后,吕韡诺在亚洲实地调研,又多次重温了广州东站式的忙碌和混乱。这回他从容多了,站在投资者的角度看,这是一种集体爆发的生命力。

  18年后,Simon又出现了,成为了吕韡诺的新基金合伙人,他的任务是负责募资。

  吕韡诺则找到一家私募基金孵化平台——东英资管,打造自己的私募基金产品。他最近刚刚在广州做了演,发行了一只中小型股票基金,专注于全亚洲的中小型企业。首期计划募集五千万美金。

  金融圈的人都爱钱,他承认自己也不例外。“但相对于爱钱,我更喜欢WIN(赢)。”

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